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浦發成都分行被罰462億違規操作資金近千

2019-05-02 05:26:36来源:励志吧0次阅读

2018年1月19日,銀監會開出2018年首張億元罰單,浦發成都分行被罰4.62億,據報道稱,浦發成都涉嫌違規貸款、造假案件、違規操作資金等,涉案金額竟然高達775億,下文就來帶大家了解一下。

浦发成都分行被罚

1月19日,银监会公布依法查处浦发银行成都分行违规发放贷款案件。浦发成都分行被罚4.62亿,原浦发成都分行行长王兵被“双开”。银监会方面对浦发银行成都分行的违规案件定性也极其严重。

浦发成都分行 “这是一起浦发银行成都分行主导的有组织的造假案件,涉案金额巨大,手段隐蔽,性质恶劣,教训深入。”银监会相关负责人称。先来看看主要处罚有哪些:

1、四川银监局依法对浦发银行成都分行罚款4.62亿元;

2、对浦发银行成都分行原行长、2名副行长、1名部门负责人和1名支行行长分别给予禁止终身从事银行业工作、取消高级管理人员任职资格、警告及罚款;

3、相关涉案人员已被依法移交司法机关处理;

4、对195名分行中层及以下人员内部问责,并在全行启动大轮岗;

5、银监会党委责成四川银监局党委深刻反省,吸取教训,并对四川银监局原主要负责人和其他相干人进行了严肃问责,给予党纪政纪处分。

违规操作资金范围近千亿

浦发银行成都分行案在2017年4月被曝光。媒体暴光后,银监会在现场检查中发现,浦发银行成都分行存在重大违规问题,立即要求浦发银行总行派出工作组对成都分行相关问题进行全面核查。

通过监管检查和按照监管要求进行的内部核查发现,浦发银行成都分行为掩盖不良贷款,通过编造虚假用途、分拆授信、越权审批等手法,违规办理信贷、同业、理财、信用证和保理等业务,向1493个空壳企业授信775亿元,换取相关企业出资承担浦发银行成都分行不良贷款。

据了解,浦发银行成都分行实则利用超1000个壳企业承债式收购,以腾挪不良贷款,违规操作资金规模近千亿。

所谓承债式收购,是不良贷款腾挪的一种手段。比如甲企业由于欠息在银行的贷款即将成为关注类,这时银行找来乙企业(如空壳企业)以一笔资金收购甲企业的这部分债务。与此同时,银行给乙企业新发放一笔贷款,乙企业再用这笔贷款的资金偿还此前甲企业欠银行的利息。通过上述一番腾挪,原本要逾期的贷款就又变成了正常贷款。

通过这番不良资产腾挪,浦发银行成都分行出现了长时间“零不良”的繁荣假象。对于此番浦发成都分行被罚,银监会相干负责人表示,这是一起浦发银行成都分行主导的有组织的造假案件,涉案金额巨大,手段隐蔽,性质卑劣,教训深入。

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